拉卡拉因多项违法行为被罚350万元此前积分被多家银行“拉黑”

拉卡拉因多项违法行为被罚350万元此前积分被多家银行“拉黑”

近期,拉卡拉因存在多项违法行为,被中国人民银行营业部作出行政处罚,合计罚没359.42万元。相关负责人被处以警告,并处罚款15万元。

此次并非卡拉卡年内首次受罚,2021年1月拉卡拉南宁分公司因违法违规行为被罚款3万元。近5年来,拉卡拉及其分公司遭处罚的次数多达十次。

近日,中国人民银行营业部公布的行政处罚信息显示,因拉卡拉存在违反外包管理规定;未落实交易信息真实、完整、可追溯要求;未按规定设置收单银行结算账户;未落实本地化经营要求;未与商户签订受理协议;未如实提供有关资料;未留存商户培训材料等违法行为,被处以警告,没收违法所得9.4224万元,并处罚款350万元,罚没合计359.4224万元。

拉卡拉时任副总裁宁一丁对“存在违反外包管理规定;未落实交易信息真实、完整、可追溯要求”负有责任,被处以警告,并处罚款15万元。

此次并非拉卡拉年内首次被罚。2021年1月4日,拉卡拉南宁分公司因存在未准确标识并完整发送交易信息,以确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性等违法违规行为,被监管处以3万元罚款。

据不完全统计,拉卡拉及其分公司近5年遭行政处罚多达10次,共计罚款406.6万元。

2021年7月16日,中国邮政储蓄银行发布了《关于调整中国邮政储蓄银行信用卡积分规则的公告》。公告第一条便是自2021年9月1日起,收单机构商户编码前三位为822、823、829、831、834、836、847、848、849、857的交易不再累计积分。其中排在第一的收单机构代码822便是拉卡拉。

此次并非拉卡拉首次被银行“拉黑”,据雷达财经统计,中国邮政储蓄银行已是剔除拉卡拉信用卡积分的第五家银行。

同年6月18日,广发银行发布了《关于广发银行信用卡不积累积分商户的公告》。为保障客户用卡安全、鼓励规范用卡、广发银行将增加不积累积分商户名单。持卡人在该名单所列商户的消费或交易将不予累计信用卡积分、签账额、合作方积分(里程等)、活动奖励。拉卡拉的822在名单中。

同年9月2日,在《关于光大银行信用卡不累计积分商户的公告》中,拉卡拉的822再次登榜。

同年9月30日,华夏银行发布了关于调整《华夏银行信用卡积分活动规则》的公告。公告称部分第三方支付机构受理的交易不再累计积分,以商户编码前三位进行识别,同时不累计积分的支付机构将不定期更新,以银行信用卡官网公示为准。收单机构商户编码前三位为822的拉卡拉将不再累计积分。

雷达财经注意到,拉卡拉在招股书中曾提示,存在商户违规经营导致的公司受到银联约束的风险;商户拓展服务机构导致的公司经营风险和支付欺诈风险事件导致公司赔付损失及受到央行处罚的风险。

拉卡拉在招股书中称,公司第三方支付业务存在来源于商户、客户的欺诈风险,主要风险类型包括:支付账户盗用、伪卡、信用卡套现、电信网络诈骗、洗钱等。

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